Aktuelle Entwicklungen im Finanzdienstleistungssektor
Wir beobachten und kommentieren laufend für Sie ausgewählte Schlüsselthemen. Neuerungen in den Bereichen Geldwäschereibekämpfung, Sustainable Finance, Digitalisierung, Anlegerschutz und Risk Management sowie Aktuelles zum Finanzplatz Schweiz erfahren Sie zeitnah in unseren Blogs und Newsletters. Mit dem Regulatory Radar finden Sie sämtliche Artikel mit einem Klick.
Zur Winteredition 2022
Der Finanzplatz befindet sich naturgemäss in einer stetigen Transformation. Insbesondere der Ablauf der Übergangsfristen des Finanzinstitutsgesetzes (FINIG) sowie die fortwährenden und vielfältigen Entwicklungen im Zuge der Digitalisierung beschäftigen die Finanzmarktteilnehmer in der Schweiz.
Im Rahmen ebendieser fortschreitenden Digitalisierung zeigt sich die zentrale Relevanz von Datenqualität. Denn der aus der Datennutzung resultierende Mehrwert leitet sich stets von der Güte der zugrundeliegenden Datenbasis ab. Auch die Sanktionsthematik hat merklich Einfluss auf die Dynamiken im Digitalisierungsfeld genommen.
Das Inkrafttreten des revidierten Geldwäschereigesetzes steht nun unmittelbar bevor, ab 1. Januar 2023 gelten die neuen Bestimmungen. Fragen im Zusammenhang mit der operativen Anwendung des GwG stellen sich verschiedentlich, etwa im Rahmen der Festlegung angemessener Parameter im Rahmen der risikobasierten periodischen Überprüfung von Kundendaten. Ebenso findet eine intensive Auseinandersetzung mit der GwG-Compliance für virtuelle Assets statt.
Im Bereich des Anlegerschutzes liegt der Fokus auf ganzheitlichen Ansätzen, welche das gesamte Anlageuniversum abdecken. Jüngste Ereignisse wie der Kollaps der Krypto-Börse FTX akzentuieren diese Notwendigkeit. Es ist denn auch trotz grosser Unsicherheiten und komplexer Entscheidungen von einer starken und weiter wachsenden Anlagetätigkeit auszugehen.
Und wo stehen wir in puncto Sustainable Finance? In der Schweiz werden grosse Publikumsgesellschaften, Banken und Versicherungen ab dem 1. Januar 2024 verpflichtet, über Klimabelange nach TCFD-Vorgaben öffentlich Bericht zu erstatten. Weiter hat die AMAS die «Selbstregulierung zu Transparenz und Offenlegung bei Kollektivvermögen mit Nachhaltigkeitsbezug vom 26. September 2022» veröffentlicht. In der EU liegt der finale Text der CSRD vor, zudem sind die detaillierten Vorschriften der SFDR Level II ab dem 1. Januar 2023 in Kraft.
Neu ergänzt der Themenbereich Risk Management unser Publikationsspektrum. Im Besonderen zu erwähnen sind hierbei die revidierte Liquiditätsverordnung, welche per 1. Juli 2022 in Kraft getreten ist, und das sich ebenfalls in Revision befindende FINMA-Rundschreiben für operationelle Risiken, welches per 1. Januar 2024 Gültigkeit erlangt. Organisationale Resilienz und ein wirksames Business Continuity Management gehören mitunter zu den entscheidenden Faktoren.
Die letzte Ausgabe unseres halbjährlich erscheinenden Regulatory Radar - die Sommeredition 2022 - steht Ihnen hier zur Verfügung.
Ausgewählte Publikationen 2022
Anlegerschutz an Krypto-Börsen – welche Parameter stehen im Zentrum?
Eine Analyse am aktuellen Fallbeispiel
GwG-Revision: Die zwei wichtigsten Änderungen auf einen Blick
Die Schwerpunkte bei der Umsetzung der FATF-Empfehlung
FINIG-Lizenz für Vermögensverwalter und Trustees
Der Schweizer Finanzplatz im Übergang zur «neuen Welt»
Biegen, aber nicht brechen: Vom Nutzen der operationellen Resilienz
Widerstandsfähigkeit zur Gewährleistung von Business Continuity
Die IFRS-Stiftung schreitet voran in der Entwicklung globaler Sustainability-Standards
Bedeutende Neuerungen in Bezug auf die Angabe von Informationen zu Nachhaltigkeitsaspekten
Hält die Digitalisierung mit der Umsetzung von Sanktionen Schritt?
Bedingung sind gute Datenqualität sowie adäquate Kenntnisse über die Kunden